无锡英才网

　　关于银行案防季度总结汇报

　　依法合规经营、防范案件事故作为立行之本，采取有效措施，强化制度执行，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生。下面为大家整理的相关关于银行案防季度总结汇报文章，希望对你有所帮助，提供参考。

总结一

　　四季度，支行加强内控管理，把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本，采取有效措施，强化制度执行，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生，为支行各项业务健康稳定发展奠定了良好的基础。

　　一、加强业务风险核查。

　　加强对高风险柜员和高风险业务环节的管理工作，认真落实核查制度，不断加强监督核查力度，严格坚持“谁核查、谁负责、谁回复”的原则，认真分析判断每一笔风险事件，保证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。

　　对各级部门检查发现的问题，明确专人及时进行落实整改，对查询及时核实回复。同时，利用晨会的形式点评上日工作情况，采取表扬与批评相结合、奖励与处罚相结合的方法，减少差错、提高业务操作水平。

　　二、提高部门负责人的管理履职。

　　支行要求部门经理及运营授权人员牢固树立“守土有责”的意识，切实承担起事中控制与现场管理的职责，扎实做好业务操作的基础管理工作，切实消除风险隐患，确保各部门的业务客观、准确、真实发生。

　　同时，支行充分利用业务监控系统，加强对大额存取款、异常资金划付、违规开户等风险事件进行日常监控。将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围，通过采取突然性检查、滚动检查等形式，防止案件的发生。

　　三、加强员工的风险防范意识教育。

　　支行要求分管行长及部门负责人在日常工作中，经常性教育和引导员工增强风险防范意识，在业务过程中不能有丝毫的松懈情绪，把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节，防止触碰“五禁”类违规操作红线，结合业务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我保护意识，增强工作责任心和执行规章制度的自觉性，防止随意操作引起风险事件。

　　支行始终坚持每日二次晨会制度、坚持每周部门例会制度，通报案例宣传、加强制度学习，针对错综复杂的社会经济形势，强化开展对员工的合规廉政教育，认真为员工算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐，教育大家认清形势、把握好自己。通过这种广泛、深入、持续地教育学习，引起员工思想共鸣，自觉远离违规经营及经济犯罪。

　　四、规范员工日常管理与行为动态

　　本季，支行持续开展了员工可疑行为排查，由支行领导班子成员直接对员工开展“背靠背、一对一”约谈，重点对“高利贷”、“社会非法集资”等不良行为交流意见和看法，分析了这两种违法行为的危害性，达成遵纪守法的共识。通过约谈，支行领导加深了对员工的了解，把控了员工的思想作风，掌握了其工作状态和日常行为;同时，也为员工创造了坦言心声的机会，加强了行内沟通。

　　城西支行在排查过程中坚持联动结合，即与员工家访相结合、与客户走访相结合、与员工个人贷款相结合、与外部走访相结合、受理的投诉、举报相结合，进一步扩大信息来源渠道，多途径了解员工是否存在经商办企业，是否参与民间借贷等情况。

　　通过联动走访，支行能及时掌握员工疾病、家庭变故、工作受挫以及受到客户不公平指责等情况，以便采取必要的谈心帮助，对症下药，及时缓解员工的精神和工作压力，提高心理疏导的效果。

　　工作汇报二

　　为进一步提高分行全员风险防范意识，加强分行内控案防，提升内控管理水平，推进反洗钱能力前沿化。xx月xx日下午，xx银行xx分行组织召开了内控案防及反洗钱工作会议，分行全体干部员工参加本次会议。

　　会议分为两个议题进行，内控案防工作方面，刘xx行长对分行的合规理念进行了具体阐述，传达学习总行2020年一季度工作会议上的讲话精神，并对分行2020年的合规工作进行部署：

　　一是坚持党建引领，打造忠诚干净担当的执纪队伍;

　　二是端本正源，推进内控合规体系持续完善;

　　三是坚持“尚合规”导向，持续深化合规文化建设;

　　四是加大消费者权益保障力度，积极落实消保主体责任;

　　五是扎实推进内控合规检查，强化整改工作;

　　六是筑牢底线，保持问责惩戒高压态势;

　　七是加强员工异常行为排查力度，切实管控员工异常行为。

　　反洗钱工作方面，刘xx行长对分行2020年反洗钱工作提出了具体要求，并强调反洗钱是全行性的工作，各部门要高度重视、通力合作，强化反洗钱主体责任意识，共同做好分行的反洗钱工作，切实履行反洗钱主体义务。

　　本次会议，旨在让分行全员认识到内控案防及反洗钱工作的重要性，树立“合规创造价值”、“反洗钱人人有责”观念，要求各部门持之以恒抓好内控案防及反洗钱工作，坚守风险底线，切实筑牢案件防控的基础，推动分行各项工作稳健发展。

　　案例三

　　虚增应收账款质押

　　20xx年9月初，某公司法定代表人郑某伪造了两家医院公章及法定代表人印鉴章，并在两张应收账款《确认函》及《应收账款债权转让通知书》加盖伪造的公章，谎称该公司在两家医院有2500万元应收账款，并提供虚假供应合同、虚假应收账款明细、虚假销售合同等证明文件，以其公司经营发展为由，骗取银行两笔共计1700万元的贷款，用于公司经营及归还个人债务。至20xx年9月贷款到期日，郑某仅偿还220万元，造成银行损失xx80万元。

　　经法院判决，郑某以虚构应收账款、伪造虚假证明文件等手段，骗取银行贷款，给银行造成xx80万元的特别重大损失，构成骗取贷款罪，判处有期徒刑四年，退赔银行资金并处罚金人民币十万元。

　　“借冒名”骗贷

　　20xx年至20xx年期间，广西某信用社信贷员钟某，利用之前贷款人在办理贷款时留档的身份证、户口本复印件等材料，在贷款人不知情情况下以补办贷款手续为由，骗取贷款人在贷款手续中签名，并私下开设贷款人帐户以便自己取用。截至20xx年2月案发，共冒用xx3名贷款人的名义骗取贷款800多万元。

　　经法院判决，钟某因利用其担任信贷员的职务便利，借用、冒用他人名义，非法占有金融机构资金，数额巨大，构成职务侵占罪，判处有期徒刑十一年，追缴其违法所得。

　　虚假抵质押骗贷

　　20xx年6月至9月，陈某利用其实际控制的两家xx公司，多次用假仓单质押给某农商行，分别从该行骗取押汇款5xx.8万美元、400万美元。到期后银行多次催收，两家企业未能按照约定还款。

　　经法院判决，两家贸易公司构成骗取贷款罪，责令两家企业退赔银行人民币2857.89万元及2037.62万元，陈某作为企业实际控制人，判处有期徒刑三年零六个月，判处罚金人民币50万元。